10.000 Euro in SCHD: So wurde daraus in zehn Jahren 34.400 Euro
Der Dividenden-ETF Schwab U.S. Dividend Equity zeigte beeindruckendes Wachstum – auch ohne weitere Einzahlungen.
Vor zehn Jahren hätten 10.000 US-Dollar möglicherweise nicht als ausreichende Summe für die Generierung eines bedeutenden passiven Einkommens gewirkt. Anleger, die dieses Geld in den Schwab U. S. Dividend Equity ETF (SCHD) investiert hätten, würden heute feststellen, dass dies nicht der Fall war.
Ein hypothetisches Investment von 10.000 US-Dollar in diesen Fonds hätte sich über die vergangenen zehn Jahre unter der Annahme einer Wiederanlage von Dividenden und Kapitalgewinnen auf 34.400 US-Dollar vermehrt. Dies entspricht einem Gewinn von 24.400 US-Dollar, ohne dass ein einziger weiterer Dollar beigetragen wurde.
Das ist für einen börsengehandelten Indexfonds (ETF), der vor allem für seine Dividendenausschüttungen bekannt ist, beeindruckend. Noch wichtiger ist jedoch, dass es veranschaulicht, warum Dividendeninvestments nicht zwingend eine Entscheidung zwischen der Generierung von Einkommen und dem Aufbau von Vermögen erfordern.
SCHD verwandelte 10.000 US-Dollar in mehr als 34.000 US-Dollar
Der Schwab U. S. Dividend Equity ETF hat im Durchschnitt jährliche Renditen von 13,1 Prozent über die letzten zehn Jahre erzielt. Diese Renditen haben dazu geführt, dass das ursprüngliche Investment etwa das 3,4-Fache der Anfangsinvestition erreichte. Diese Performance platziert den Fonds im obersten Quartil der Kategorie „Large Cap Value“ bei Morningstar.
Vergangene Leistungen garantieren natürlich keine zukünftigen Renditen für das kommende Jahrzehnt. Die Ergebnisse des Schwab U. S. Dividend Equity ETF demonstrieren jedoch etwas sehr Wichtiges für Anleger: Eine Dividendenstrategie kann neben einem stabilen, vorhersehbaren Einkommensstrom auch eine erhebliche Wertsteigerung des Kapitals erzielen. Die Dividenden sind dabei ein wesentlicher Grund dafür.
Wiederangelegte Dividenden können eine kraftvolle Komponente der Zinseszinswirkung bilden
Die Strategie des Fonds konzentriert sich nicht ausschließlich auf vierteljährliche Dividendenzahlungen. Für Anleger, die das Einkommen heute nicht benötigen, ermöglicht die Wiederanlage dieser Dividendenausschüttungen den Kauf zusätzlicher Anteile. Diese zusätzlichen Anteile können ihrerseits weitere Dividenden generieren, mit denen noch mehr Anteile erworben werden können.
Dieser Schneeballeffekt wird mit der Zeit immer wirksamer. Dies kann einer der attraktivsten Treiber für langfristige Investoren sein. Jemand, der heute 10.000 US-Dollar investiert, muss den Schwab U. S. Dividend Equity ETF nicht sofort zur Quelle regelmäßiger Einnahmen machen.
Wenn der Anlagehorizont zehn, 20 oder 30 Jahre oder länger beträgt, können Anleger über viele Jahre hinweg diese Dividenden nutzen, um erheblich mehr Anteile anzusammeln, bevor sie den Fonds später als Einkommensgenerator nutzen.
Der Grund, warum die Strategie von SCHD funktioniert hat
Der Erfolg dieses Fonds ist nicht einfach das Ergebnis des Kaufs von Aktien mit hohen Dividendenrenditen. Sein zugrunde liegender Index beginnt mit Unternehmen, die mindestens zehn Jahre lang durchgehend Dividenden ausgeschüttet haben. Anschließend bewertet er die qualifizierten Aktien anhand ihrer Dividendenrendite, der fünfjährigen Dividendenwachstumsrate, der Eigenkapitalrentabilität (ROE) sowie des freien Cashflows im Verhältnis zur Verschuldung.
Der Fonds bietet derzeit eine Dividendenrendite von 3,2 Prozent. Diese Filterkriterien sind wichtig, denn eine hohe Rendite allein ist wenig wert, wenn das zugrunde liegende Geschäft sie nicht aufrechterhalten kann. Der Schwab U. S. Dividend Equity ETF sucht stattdessen nach Unternehmen, die attraktive Renditen bieten und die finanzielle Stärke nachweisen, um Dividenden unbegrenzt aufrechtzuerhalten und zu steigern.
Diese Kombination kann mehrere Ertragsquellen schaffen. Wachstum innerhalb der Unternehmen kann die Aktienkurse in die Höhe treiben, während Dividenden den Aktionären unmittelbare Renditen liefern. Dividendensteigerungen können zudem den Einkommensstrom im Laufe der Zeit erhöhen. Die Wiederanlage dieser Dividenden kann die Zinseszinswirkung weiter beschleunigen.
Für langfristige Investoren bietet dieser ETF die Möglichkeit, über Jahre hinweg gleichzeitig Vermögen und passives Einkommen aufzubauen. Sein Fokus auf Aspekte wie Dividendenwachstum, Dividendenqualität und hohe Rendite in einem einzigen ETF ist relativ ungewöhnlich, und dieser Fonds erfüllt diese Kriterien ebenso gut wie jeder andere.
Der beste Weg besteht darin, kontinuierlich in Ihre Investments beizutragen, Dividenden wiederanzulegen und der langfristigen Kraft des Zinseszinses den Großteil der Arbeit zu überlassen. Irgendwann können Anleger vom Beisteuern zum Nutzen dieser Ausschüttungen für monatliche Ausgaben wechseln. Das Ziel des Schwab U. S. Dividend Equity ETF sollte darin bestehen, ein einkommensgenerierendes Vermögenswert aufzubauen, der über die Jahre und Jahrzehnte beträchtlich wachsen kann.