FCA sperrt Ex-HSBC-Banker nach Betrug mit Bahntickets lebenslang
Joseph Molloy umging mit gefälschten Smartcards mindestens 740 Bahnfahrten – nun darf er nie wieder im regulierten Finanzsektor arbeiten.
Die britische Finanzaufsichtsbehörde Financial Conduct Authority (FCA) hat den früheren HSBC-Banker Joseph Molloy lebenslang für den regulierten Finanzsektor gesperrt. Der 53-Jährige war in diesem Jahr wegen Betrugs durch falsche Darstellung verurteilt worden. Hintergrund ist ein systematischer Schwindel mit Bahnfahrkarten, mit dem der Spitzenmanager nachweislich mindestens 740 Fahrten ohne gültigen Fahrschein absolvierte.
Nach Angaben der FCA hatte Molloy gefälschte Namen und Adressen verwendet, um sogenannte Smartcards zu kaufen. Mit einem „Donut“-Schema umging er die Bezahlung für den mittleren Abschnitt seines Arbeitswegs: Er erwarb lediglich Tickets für kurze Strecken am Anfang und am Ende seiner Reise von seinem Zuhause im südlichen Londoner Stadtteil Orpington zum HSBC-Büro in Canary Wharf. Auf diese Weise umging er die Zahlung für das „Loch“ in der Mitte seiner Pendlerstrecke.
Zusätzlich erhielt der ehemalige Banker einen Rabatt des Jobcentre Plus, der ausschließlich arbeitslosen Menschen oder Arbeitssuchenden zusteht und ihm 50 Prozent Nachlass auf die Ticketpreise sicherte. Insgesamt hinterzog Molloy nach FCA-Angaben 5.911 Pfund an Fahrpreisen. Bis zu seinem Ruhestand im vergangenen Jahr leitete er das Passive-Equity-Geschäft bei HSBC Asset Management. Zuvor war er unter anderem bei State Street und Legal & General tätig.
FCA sieht Ehrlichkeit und Integrität infrage gestellt
Die Aufsichtsbehörde begründet ihr Vorgehen mit einem klaren Maßstab: Molloys Verurteilung zeige, „dass ihm die Ehrlichkeit und Integrität fehlt“, und er sei nicht geeignet, derartige Rollen auszuüben. Das lebenslange Verbot unterstreicht den Angaben zufolge den Willen der FCA, Beispiele unethischen Verhaltens oder Unredlichkeit in der Londoner City konsequent zu verfolgen. Erst im vergangenen Monat hatte die Behörde ihre Befugnisse erweitert, um mehr Arten von nicht-finanziellem Fehlverhalten wie Belästigung und Mobbing zu bekämpfen.
Der Fall erinnert an ein ähnliches Vorgehen aus dem Jahr 2014. Damals sprach die FCA ein vergleichbares Verbot gegen Jonathan Burrows aus, einen ehemaligen Managing Director bei BlackRock Asset Management. Burrows zahlte 43.000 Pfund, um Vorwürfe des Fahrens ohne gültigen Fahrschein über mehrere Jahre hinweg beizulegen. Die britische Aufsicht verfolgt damit auch Delikte außerhalb des klassischen Finanzgeschäfts, sofern sie Zweifel an der persönlichen Integrität von Führungskräften begründen.
Zehn Monate Haft auf Bewährung
Molloy war im Februar am Inner London Crown Court zu einer zehnmonatigen Freiheitsstrafe verurteilt worden, die zur Bewährung ausgesetzt wurde. Ihm wurde zudem untersagt, zwölf Monate lang mit Southeastern Rail zu reisen. Außerdem verhängte das Gericht 80 Stunden unbezahlte Arbeit sowie zehn Tage Rehabilitationsaktivitäten. Hinzu kamen eine Schadensersatzzahlung von 5.000 Pfund an Southeastern, 150 Pfund an Kosten und eine Opferpauschale von 187 Pfund.
Bei der Urteilsverkündung bezeichnete der Richter Molloys Vorgehen als „sophistizierten und entschlossenen Betrug“, der „mit erheblicher Planung über einen Zeitraum von fast 12 Monaten durchgeführt“ worden sei. Obwohl Molloy „offensichtlich finanziell in der Lage gewesen sei, die Fahrten zu bezahlen“, habe er sich entschieden, diese zu umgehen, was „der gesamten Gesellschaft einen Schaden zufüge“. Der Richter berücksichtigte jedoch auch eine Reihe mildernder Umstände, darunter schwierige persönliche Verhältnisse nach dem Tod der Mutter, die eigenständige Beendigung der Tat und echtes Bedauern.
Wie die FCA am Donnerstag mitteilte, nahm Molloy sein Recht, das Verbot anzufechten, nicht wahr. Gegenüber der Behörde habe er erklärt, er akzeptiere, „dass er unter die von der Behörde erwarteten Verhaltensstandards gefallen sei“. Will Hanson, ein Barrister bei Garden Court Chambers, der Molloy vertreten hatte, reagierte nicht auf eine Anfrage zur Stellungnahme. HSBC lehnte eine Kommentierung ab.
Für Beobachter des Finanzsektors ist der Fall ein weiteres Beispiel dafür, dass die persönliche Zuverlässigkeit von Führungskräften für die Aufsicht nicht mit dem Ausscheiden aus dem Berufsleben endet. Wer im regulierten Geschäft tätig werden will, muss nachweisen, dass er die Verhaltensstandards der FCA erfüllt – ein Maßstab, der ausdrücklich auch außerhalb des Büros gilt.