Airwallex: Australische Behörde ordnet Sonderprüfung an

Die australische Behörde zur Bekämpfung von Finanzkriminalität, AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Centre), hat eine Sonderprüfung der Zahlungsplattform Airwallex Pty angeordnet. Der Grund: Verdacht auf Verstöße gegen die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CTF).

Unzureichende Risikoüberwachung bemängelt

Die Aufsichtsbehörde äußerte erhebliche Bedenken bezüglich des Transaktionsüberwachungsprogramms von Airwallex. Das System sei nicht auf das gesamte Risikospektrum ausgerichtet, dem das Unternehmen durch grenzüberschreitende Geldtransfers in mehrere Jurisdiktionen ausgesetzt ist. Zudem habe das Fintech seine Kunden nicht ausreichend definiert und die erforderlichen Meldepflichten nicht klar festgelegt.

"Unsere Bedenken erstrecken sich auch darauf, wie gut Airwallex verdächtige Sachverhalte identifiziert und meldet und wie wirksam die Aufsicht über diese wichtigen Verpflichtungen ist", erklärte Brendan Thomas, Chief Executive Officer von AUSTRAC. Die Kritik zielt auf fundamentale Schwächen im Compliance-System des Zahlungsdienstleisters ab.

Expansion trotz Compliance-Problemen

Ironischerweise erfolgt die Prüfungsanordnung unmittelbar nach einer Expansionsankündigung des Unternehmens. Erst am Mittwoch hatte Airwallex die Übernahme der südkoreanischen Paynuri Co Ltd. bekanntgegeben. Durch den Deal sicherte sich das Fintech lokale Zahlungslizenzen und eine Registrierung für Devisengeschäfte in Südkorea.

Hintergrund zum Unternehmen

Airwallex wurde in Australien gegründet und unterhält heute einen Doppelhauptsitz in San Francisco und Singapur. Zu den prominenten Investoren zählen der chinesische Technologiekonzern Tencent sowie die Investmentfirmen DST Global und Hillhouse. Das Unternehmen ermöglicht grenzüberschreitende Zahlungen und Geldtransfers für Geschäftskunden.

Auf eine Anfrage von Reuters zur Stellungnahme reagierte Airwallex zunächst nicht. Die weitere Entwicklung und mögliche Konsequenzen der AUSTRAC-Prüfung bleiben abzuwarten. Für Fintech-Unternehmen werden Compliance-Anforderungen weltweit zunehmend verschärft.