Airwallex: Australische Aufsicht ordnet Compliance-Prüfung an
Die australische Finanzaufsicht AUSTRAC hat eine externe Prüfung des Fintech-Unternehmens Airwallex angeordnet. Grund sind erhebliche Bedenken hinsichtlich der Geldwäsche-Prävention und Compliance-Strukturen.
Das Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) hat schwerwiegende Mängel im Compliance-System des Zahlungsdienstleisters Airwallex festgestellt. Die Finanzaufsichtsbehörde ordnete daher eine externe Prüfung des in Australien gegründeten Fintech-Unternehmens an.
Unzureichende Transaktionsüberwachung
Laut AUSTRAC ist das Transaktionsüberwachungsprogramm von Airwallex nicht ausreichend auf die Risiken zugeschnitten, denen das Unternehmen ausgesetzt ist. Besonders problematisch: Airwallex ermöglicht Geldtransfers in zahlreiche verschiedene Rechtsräume weltweit, was erhöhte Anforderungen an die Überwachung stellt.
Zudem habe das Fintech versäumt, seine Kunden klar zu definieren und festzulegen, welche Meldepflichten im Rahmen der Anti-Geldwäsche-Vorschriften erforderlich sind. "Unsere Bedenken beziehen sich auch darauf, wie gut Airwallex verdächtige Sachverhalte identifiziert und meldet, sowie auf die effektive Überwachung dieser wichtigen Pflichten", erklärte Brendan Thomas, CEO von AUSTRAC.
Expansion trotz Compliance-Problemen
Ironischerweise gab Airwallex zeitgleich die Übernahme des südkoreanischen Zahlungsdienstleisters Paynuri Co Ltd bekannt. Durch die Akquisition sichert sich das Unternehmen lokale Zahlungslizenzen und eine Registrierung für das Devisengeschäft in Südkorea – ein wichtiger Schritt in der Asien-Expansion.
Hintergrund zu Airwallex
Das Fintech-Unternehmen unterhält Hauptsitze in San Francisco und Singapur und wird von namhaften Investoren wie dem chinesischen Tech-Riesen Tencent, DST Global und Hillhouse unterstützt. Airwallex bietet internationale Zahlungslösungen für Unternehmen an und hat sich in den vergangenen Jahren zu einem der am schnellsten wachsenden Fintech-Unternehmen entwickelt.
Auf Anfragen von Reuters zu den Compliance-Vorwürfen reagierte Airwallex zunächst nicht. Die angeordnete externe Prüfung wird zeigen müssen, ob und in welchem Umfang das Unternehmen seine Überwachungssysteme nachbessern muss, um den regulatorischen Anforderungen zu entsprechen.