Drei monatliche Dividendenaktien für ein passives Gehalt
Realty Income, Main Street Capital und EPR Properties zahlen jeden Monat
Monatliche Dividendenzahlungen statt quartalsweiser Ausschüttungen – das ist die Strategie eines Anlegers, der auf drei spezielle Aktien setzt. Realty Income, Main Street Capital und EPR Properties liefern ihm jeden Monat einen festen Geldbetrag. "Es ist, als würde ich jeden Monat ein weiteres Gehalt erhalten, nur dass ich für dieses Geld keine Arbeit leisten musste", beschreibt er seine Strategie gegenüber The Motley Fool.
Das Ziel: Den wiederkehrenden Cashflow bis zum Ruhestand immer wieder reinvestieren, um dann die Lebenshaltungskosten zu decken. Die monatliche Ausschüttung schlägt aus seiner Sicht die unregelmäßigere quartalsweise Zahlung der meisten anderen Dividendenaktien.
Realty Income: Der Goldstandard unter den monatlichen Dividendenzahlern
Realty Income gilt unter den monatlich dividendenstarken Aktien als Maßstab. Der Immobilien-Investmenttrust (REIT) hat beeindruckende 674 monatliche Dividenden in Folge ausgeschüttet. Die Ausschüttung wurde über 115 Quartale in Folge sowie seit dem Börsengang an der NYSE im Jahr 1994 insgesamt 135 Mal erhöht.
Seit mehr als drei Jahrzehnten steigert der REIT seine Dividende jährlich, mit einer geometrisch gemittelten Wachstumsrate von 4,1 Prozent. Aktuell liegt die Dividendenrendite bei mehr als 5 Prozent – deutlich über der Rendite des S&P 500 von rund 1 Prozent.
Das Portfolio von Realty Income ist breit diversifiziert und umfasst Einzelhandel, Industrie, Glücksspiel und Rechenzentren. Langfristige Net-Lease-Verträge mit weltweit führenden Unternehmen sichern stabile Mieteinnahmen. Die konservative Dividendenquote von weniger als 75 Prozent der bereinigten Funds from Operations und eine Bilanz mit A-Rating untermauern die Nachhaltigkeit der Ausschüttungen.
Main Street Capital: Nachhaltige monatliche Zahlungen plus Extras
Main Street Capital ist eine Business Development Company (BDC), die in kleine private Unternehmen investiert. Als BDC muss sie mindestens 90 Prozent ihres steuerpflichtigen Nettoeinkommens als Dividenden ausschütten. Die monatliche Dividende wurde auf einem nachhaltigen Niveau festgelegt – im zweiten Quartal deckte das verteilbare Netto-Investitionseinkommen die Zahlung um fast das 1,4-Fache.
Seit dem Börsengang im Jahr 2007 hat Main Street Capital die monatliche Dividende weder gekürzt noch ausgesetzt. Stattdessen wurde sie um 141 Prozent gesteigert, darunter zwölf Mal seit 2021. Allein im letzten Zwölfmonatszeitraum betrug das Wachstum 3,9 Prozent. Die Basisrendite liegt bei mehr als 5 Prozent.
Zusätzlich zahlt Main Street Capital regelmäßig quartalsweise Zusatzdividenden – seit 20 Quartalen in Folge. Der aktuelle Satz von 0,30 US-Dollar pro Aktie wird seit Anfang 2024 gehalten. Diese Extrazahlung hebt die annualisierte Dividendenrendite auf über 7 Prozent.
EPR Properties: Höhere Rendite, höheres Risiko
EPR Properties ist ein weiterer REIT, der sich auf erlebnisorientierte Immobilien konzentriert: Kinos, Eat-and-Play-Einrichtungen, Vergnügungsparks und andere Attraktionen. Die Immobilien werden langfristig vermietet, vorwiegend als Triple-Net-Leases.
Die Pandemie traf EPR Properties hart. Der REIT setzte die Dividende aus und nahm sie später in reduzierter Höhe wieder auf. Zwar wurde die monatliche Dividende in den vergangenen fünf Jahren stetig erhöht, liegt aber immer noch unter dem Vorkrisenniveau. Das ermöglicht es dem Unternehmen, zusätzliches Einkommen für neue Investitionen einzubehalten.
EPR Properties hat sein Portfolio in den vergangenen Jahren verbessert. So verkaufte es Kinos und investierte in andere erlebnisorientierte Immobilien. Für 315 Millionen US-Dollar kaufte es sieben regionale Themenparks von Six Flags und verpachtete sie an zwei neue Mieter. Ende letzten Jahres folgte ein Portfolio aus fünf Golfplätzen und einem Wasserpark für 113 Millionen US-Dollar. Diese Investitionen steigern die Gewinne – Anfang 2026 erhöhte EPR die Dividende um 5,1 Prozent. Die aktuelle Rendite liegt bei fast 6 Prozent, bei einem entsprechend höheren Risikoprofil.
Drei Aktien für einen verlässlichen monatlichen Cashflow
Die drei Aktien ergänzen sich aus Sicht des Anlegers ideal. Realty Income dient als Einkommensanker mit außergewöhnlicher Erfolgsbilanz und finanzieller Stärke. Main Street Capital liefert einen zuverlässigen monatlichen Strom plus zusätzliches Bargeld jedes Quartal. EPR Properties sorgt mit seiner höheren Rendite für einen zusätzlichen Einkommensschub – bei höherem Risiko, aber als Teil der Gesamtstrategie und nicht als deren Fundament. "Alle drei wirken zusammen, um meine Ziele beim Anlageneinkommen zu unterstützen", so das Fazit.