US-Sanktionen gegen Kreml-Fintech A7 wegen Iran-Unterstützung

Das US-Finanzministerium hat das vom Kreml unterstützte Fintech-Unternehmen A7 als transnationale kriminelle Organisation eingestuft. Die Behörde wirft dem grenzüberschreitenden Zahlungsdienstleister vor, Iran und dessen Proxy-Gruppen dabei zu unterstützen, westlichen Sanktionen zu entgehen. Die am Donnerstag bekanntgegebenen Maßnahmen frieren alle in den USA gehaltenen Vermögenswerte von A7 ein und untersagen Amerikanern, Geschäfte mit dem Unternehmen oder dessen beauftragten Subagenten abzuwickeln.

A7 wurde vom sanktionierten moldauischen Oligarchen Ilan Shor mit Unterstützung der Promsvyazbank gegründet. Die Promsvyazbank ist eine staatliche russische Bank mit engen Verbindungen zur Rüstungsindustrie des Kremls und steht ebenfalls unter US-Sanktionen. Der Kreml bewarb A7 als Alternative zum westlichen Zahlungssystem, während die russische Wirtschaft durch die westlichen Sanktionen infolge der vollen Invasion der Ukraine zunehmend isoliert wurde.

Dokumentenfälschung im großen Stil

Eine Untersuchung der Financial Times im vergangenen Monat enthüllte, wie sich A7 auf eine umfangreiche Dokumentenfälschungsroutine verließ, um Milliardenbeträge durch das internationale Finanzsystem zu bewegen. Dabei nutzte das Unternehmen ein weit verzweigtes Netzwerk von Briefkastenfirmen. Hunderte tausende interne Dokumente, die die FT erhalten hat, legten detailliert dar, wie A7 mehr als 6,9 Milliarden Dollar durch das internationale Bankensystem leiten konnte – einschließlich über Kreditgeber wie Standard Chartered und Citigroup.

Die FT fand Hinweise darauf, dass 100 A7-Briefkastenfirmen zwischen Ende 2024, als das Fintech-Unternehmen gegründet wurde, und August 2025 Zahlungen abwickelten. Die Dokumente erwähnen mindestens weitere 100 solcher Gruppen. Dazu gehören mindestens 61 in den Vereinigten Arabischen Emiraten, 87 in Hongkong, 16 in Kirgisistan und 14 in Indonesien.

Das Finanzministerium erklärte: „Diese Subagenten bilden eine Kernschicht der operativen Architektur des A7-Netzwerks als speziell konzipierten Mechanismus zur Umgehung von Sanktionen und Geldwäsche, der mit illegalem russischem Finanzfluss verbunden ist und von anderen Akteuren im Bereich illegaler Finanzströme ausgenutzt wird, darunter auch Iran.“

Shor nennt Milliardenvolumen

Auf einer Konferenz im September, an der der russische Präsident Wladimir Putin teilnahm, sagte Shor, die Plattform verarbeite täglich 1.500 bis 2.000 Transaktionen. Er behauptete, sie habe in den vorangegangenen zehn Monaten etwa 7,5 Billionen Rubel (91,5 Milliarden Dollar) verarbeitet.

Im Rahmen des am Donnerstag angekündigten Maßnahmenpakets hat das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des Finanzministeriums zudem einen Regelentwurf vorgeschlagen. Dieser würde die Übermittlung von Geldern im Zusammenhang mit dem weitverzweigten Netzwerk der Subagenten von A7 untersagen. Die EU und das Vereinigte Königreich hatten A7 bereits im vergangenen Jahr sanktioniert, während die USA Sanktionen gegen ausgewählte Entitäten aus dem Netzwerk der Gruppe verhängt hatten, die an der Umgehung von Sanktionen beteiligt waren.

Teil von „Operation Economic Outcast“

Die Verwaltung von Donald Trump, die bisher weitgehend davon abgesehen hatte, Russland wegen des Krieges in der Ukraine finanzielle Sanktionen aufzuerlegen, stellte diesen Schritt als Teil von „Operation Economic Outcast“ dar. Diese zielt darauf ab, die iranische Wirtschaft zu isolieren. US-Finanzminister Scott Bessent sagte: „Das Finanzministerium baut die Finanzinfrastruktur ab, die es Iran und anderen Gegnern ermöglicht, Sanktionen zu umgehen, illegale Geldflüsse zu bewegen und die Integrität des globalen Finanzsystems zu untergraben.“

Für deutsche Anleger ist der Vorgang insofern relevant, als die genannten internationalen Kreditgeber – darunter Standard Chartered und Citigroup – in vielen Depots und Fonds vertreten sind. Die Sanktionen gegen A7 und die vorgeschlagene FinCEN-Regel könnten den Druck auf Banken erhöhen, ihre Compliance- und Geldwäschekontrollen weiter zu verschärfen. Zugleich zeigt der Fall, wie schwer es für westliche Behörden bleibt, verschachtelte Briefkastenstrukturen über mehrere Jurisdiktionen hinweg wirksam zu unterbinden.