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CNBC kürt 25 Top-Vermögensberater für Ultra-Reiche 2026

Die neue „CNBC Elite Advisors"-Liste würdigt die besten US-Vermögensverwalter für Kunden mit mindestens 25 Millionen Dollar investierbarem Vermögen.

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CNBC kürt 25 Top-Vermögensberater für Ultra-Reiche 2026

CNBC hat erstmals seine „Elite Advisors"-Liste veröffentlicht und damit 25 der führenden US-Anlageberater für sogenannte Ultra-High-Net-Worth-Kunden (UHNW) ausgezeichnet. Die ausgewählten Berater sind auf die Betreuung von Privatpersonen und Family Offices spezialisiert, die über ein investierbares Vermögen von mindestens 25 Millionen US-Dollar verfügen. CNBC akzeptiert dabei keine Zahlungen für eine Platzierung auf der Liste – die Auswahl basiert auf Datenanalysen und redaktionellen Prüfungen, unterstützt durch das Marktforschungsunternehmen Cerulli Associates.

Die 25 ausgezeichneten Unternehmen haben ihren Hauptsitz in 15 US-Bundesstaaten und verwalten zusammen ein Vermögen von beeindruckenden 2,1 Billionen US-Dollar (Assets under Management). Im Durchschnitt sind die gelisteten Firmen seit 31 Jahren im Geschäft. Das älteste Unternehmen wurde bereits 1923 gegründet, das jüngste erst 2023 – eine Spanne von genau 100 Jahren.

Was Ultra-Reiche von anderen Anlegern unterscheidet

Die Definition eines extrem vermögenden Haushalts ist laut Experten keine exakte Wissenschaft. In der Regel verfügen solche Haushalte über ein investierbares Vermögen von etwa 20 bis 30 Millionen US-Dollar oder mehr. Zu den investierbaren Vermögenswerten zählen Aktien, Anleihen, Investmentfonds, ETFs, Private Equity und Hedgefonds. Nicht dazu gehören der Hauptwohnsitz, Fahrzeuge oder private Familienunternehmen – diese könnten jedoch die Hälfte des gesamten Nettovermögens ausmachen, so Chayce Horton, Associate Director im Bereich Vermögensverwaltung bei Cerulli Associates. Ein Gesamtnettovermögen von rund 50 Millionen US-Dollar könnte daher eine weitere Definition für einen UHNW-Kunden darstellen.

Im Jahr 2024 gab es in den USA rund 442.000 extrem vermögende Haushalte – das entspricht lediglich 0,3 Prozent der US-Bevölkerung. Dennoch hielten diese Haushalte zusammen 22,5 Billionen US-Dollar an investierbaren Vermögenswerten, was fast 25 Prozent aller investierbaren Vermögenswerte aller US-Haushalte entspricht. Zum Vergleich: Im Jahr 2010 lag dieser Anteil noch bei lediglich 10 Prozent – ein enormer Anstieg innerhalb von nur 14 Jahren.

Hinsichtlich der Herkunft dieses Reichtums zeigt sich ein klares Bild: Etwa 37 Prozent der extrem vermögenden Kunden sind Unternehmer oder Geschäftsinhaber. Erben machen 24 Prozent aus, während Führungskräfte aus Unternehmen weitere 13 Prozent der Klientel ausmachen.

Mehr als nur Portfolioverwaltung

Was Berater für Ultra-Reiche von klassischen Vermögensverwaltern unterscheidet, ist der Umfang ihrer Dienstleistungen. Der Großteil der Arbeit findet laut Finanzexperten außerhalb des eigentlichen Kundenportfolios statt. Im Vordergrund stehen das Management komplexer Finanz- und Beziehungsdynamiken – oft über mehrere Generationen einer Familie hinweg.

Zu den typischen Leistungen zählen:

  • Steuer-, Nachlass-, Treuhand- und Risikoplanung
  • Family Governance und generationenübergreifende Vermögensplanung
  • Unternehmensberatung und Philanthropie-Dienstleistungen
  • Lifestyle-Angebote wie das Leasing von Privatjets und Concierge-Services

Dabei bieten nicht alle Berater diese Expertise zwingend intern an. Große Privatbanken stellen in der Regel die meisten oder alle Dienstleistungen für UHNW-Kunden intern bereit, anstatt mit Dritten zusammenzuarbeiten. Im Markt gibt es zudem verschiedene Modelle: Multi-Family-Offices betreuen mehrere wohlhabende Familien gleichzeitig, wobei ein einzelner Berater typischerweise fünf bis zehn Familien betreut, wie Matt Zampariolo erläutert. Single-Family-Offices hingegen sind exklusiv auf eine einzige Familie ausgerichtet.

Für deutsche Privatanleger und Vermögensinhaber ist die Entwicklung des US-UHNW-Marktes ein relevanter Gradmesser: Die Konzentration von Vermögen in wenigen Händen und die damit verbundene Nachfrage nach hochspezialisierter Beratung sind Trends, die auch in Europa und Deutschland zunehmend an Bedeutung gewinnen.

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