Krypto-Betrug kosten 14 Milliarden USD in 2021
Untersuchung von Chainalysis
Das steigende Interesse von Privatpersonen und Institutionen an Kryptowährungen hat im vergangenen Jahr auch zu einem Boom krimineller Aktivitäten geführt, die Investoren Milliarden gekostet haben, was die Dringlichkeit von Bemühungen zur Regulierung der digitalen Münzbewegung unterstreicht.
Laut dem Forschungsunternehmen Chainalysis haben Kryptowährungsadressen, die mit illegalen Aktivitäten in Verbindung gebracht werden, 14 Milliarden Dollar angehäuft. Gewichtet mit der gesamten Kryptowährungsaktivität macht diese Zahl jedoch nur 0,15 % der gesamten Gelder aus, die auf einer Blockchain den Besitzer wechseln - laut dem Unternehmen der niedrigste Wert aller Zeiten.
Die Daten kommen inmitten einer breiten Debatte über die Regulierung von Kryptowährungen, wobei die Behörden entschlossen sind, die wachsende Klasse von Kleinkäufern zu schützen, die in Scharen zu digitalen Währungen strömen.
"In absoluten Zahlen nimmt die Kriminalität immer noch zu, aber das Ökosystem wird immer sicherer. Natürlich gibt es dabei eine Menge Vorbehalte", sagte Kim Grauer, Forschungsdirektor von Chainalysis.
In den letzten fünf Jahren stellte das Unternehmen fest, dass der Großteil der kriminellen Einnahmen immer aus Finanzbetrug stammte. Inmitten des explosiven Wachstums von Kryptowährungen ist jedoch die gesamte wirtschaftliche Aktivität über alle Blockchains hinweg von 2,3 Billionen Dollar auf 15,8 Billionen Dollar gestiegen, wodurch die Bedeutung der mit Kriminalität verbundenen Aktivitäten abnahm.
Die wirtschaftliche Aktivität hat auf der Kette geboomt, aber Chainalysis schreibt einen Großteil des Volumens der dezentralen Finanzierung (DeFi) zu, die auch ein Fenster für kriminelle Aktivitäten in einem Segment des Marktes geöffnet hat, in dem Betrügereien 7,7 Milliarden Dollar einbrachten.
Während Kriminelle bei DeFi-Betrügereien etwa 200 Millionen Dollar erbeuteten, machte ein einziger "Rug Pull"-Betrug der türkischen Kryptowährungsbörse Thodex den größten Teil der verlorenen Gelder aus.
Diebstahl war die zweithäufigste Art von Verbrechen, wobei sich DeFi-Protokolle als heißes Ziel erwiesen. Kriminelle stahlen im Jahr 2021 Kryptowährungen im Wert von 3,2 Milliarden US-Dollar, wobei 72 % dieser Summe auf Angriffe oder Exploits von DeFi-Protokollen zurückzuführen sind.
Ein Haupthindernis für die Aufschlüsselung von Kryptowährungskriminalität liegt in der Überschätzung, wie viele On-Chain-Daten alle Verbrechen verfolgen können. In den meisten Fällen kann Chainalysis illegale Transaktionen nur Verbrechen zuordnen, die ihren Ursprung auf der Kette haben - im Gegensatz zu jemandem, der stiehlt und diese Mittel dann in Kryptowährung umwandelt.
Die Ransomware-Bedrohung Die Website cryptosec.com zeigt eine Zeitleiste der DeFi-Exploits der letzten zwei Jahre. Demnach waren DeFi-Protokolle im Jahr 2021 von fast 60 Angriffen betroffen, was einem Durchschnitt von etwa einem Angriff pro Woche entspricht.
Zu den größten Protokollen, die angegriffen wurden, gehören Cream Finance, das drei verschiedene Angriffe mit einem Gesamtvolumen von 186 Millionen Dollar erlitt, und das Poly Network, das im August ursprünglich 600 Millionen Dollar verlor, bevor der Hacker Tage später 342 Millionen Dollar zurückgab.
Andererseits sind die bei Ransomware-Angriffen wie dem Colonial Pipeline-Vorfall im Juni 2021 gestohlenen Gelder, bei dem die Opfer gezwungen waren, 5 Millionen Dollar zu zahlen, im Vergleich dazu gering.
"Ransomware-Angriffe auf kritische Infrastrukturen können weitaus bedrohlicher sein als ein Finanzbetrug, der 50 % Rendite auf DOGE auf Lebenszeit verspricht", so Grauer von Chainalysis gegenüber Yahoo Finance.
"Aber da sich Betrüger als legitime Dienste tarnen können, haben sie potenziell mehr Zeit, die Einnahmen zu erhöhen, die sie von den Opfern erbeuten, bevor sie erwischt werden", fügte Grauer hinzu.
DeFi-Wachstum und Kriminalität
Laut DeFi Pulse liegt der Gesamtwert der gesperrten DeFi-Protokolle bei 100 Milliarden US-Dollar und ist in der vergangenen Woche um 12 Milliarden US-Dollar gestiegen.
Victor Fang, Gründer und CEO des Blockchain-Forensik-Startups Anchain, sagte gegenüber Yahoo Finance, dass sein Unternehmen im letzten Jahr einen massiven Zustrom von Kunden erlebt hat, die unter anderem Hilfe bei der Wiederbeschaffung verlorener oder gestohlener Smart-Contract-basierter digitaler Vermögenswerte suchten.
Ein prominenter Kunde ist die Securities and Exchange Commission (SEC). Die Behörde unterzeichnete bereits im August einen Vertrag mit Anchain, um die Aufsichtsbehörde bei der Überwachung illegaler Wallet-Adressen und verdächtiger Transaktionen in diesem Bereich zu unterstützen.
Im Oktober sagte der SEC-Vorsitzende Gary Gensler gegenüber Yahoo Finance, dass DeFi "schlecht enden wird", wenn der Anlegerschutz nicht gestärkt wird.
Die jüngste behördliche Maßnahme erfolgte Anfang dieser Woche, nachdem die Commodities and Futures Trading Commission das DeFi-Protokoll Poly Market mit einer Geldstrafe in Höhe von 1,4 Millionen Dollar belegt hatte, weil es einen "nicht registrierten Markt für binäre Optionen" betrieben hatte, und das Protokoll angewiesen hatte, seinen Betrieb einzustellen.
Fang prognostiziert ein "10-faches Wachstum in den nächsten 3 Jahren" bei den DeFi-Vermögenswerten, räumt aber ein, dass das Verbrechen zweifellos dem Geld folgen wird.
"Ein solch schnelles Wachstum wird auch weiterhin immer komplexere Angriffsvektoren fördern, was sowohl den öffentlichen als auch den privaten Sektor dazu zwingt, sich stärker auf die Arten von Tools zu konzentrieren, die sie in ihrem Arsenal an Krypto-Compliance-Technologien vorhalten", so Fang weiter.
Der Großteil der DeFi-Aktivitäten und der damit verbundenen Kriminalität findet auf der Ethereum-Blockchain statt, wo hohe Transaktionskosten eine zusätzliche Einstiegshürde für kleinere Kleinanleger darstellen.