Deutsche Bank trennt sich von Hertha Berlin wegen Verbindungen zu Lars Windhorst

Die Deutsche Bank hat Hertha Berlin wegen der Verbindungen des Bundesliga-Fußballclubs zum Finanzier Lars Windhorst als Kunden fallen gelassen, nachdem eine Reihe von Skandalen den deutschen Kreditgeber gezwungen hatte, seine Compliance-Regeln zu verschärfen.

Nach Angaben von vier mit der Angelegenheit vertrauten Personen traf die Bank diese Entscheidung im vergangenen Jahr, nachdem die Financial Times berichtet hatte, dass die Berliner Staatsanwaltschaft gegen Windhorst wegen möglicher Verstöße gegen das Berliner Bankengesetz ermittelt, nachdem die deutsche Finanzaufsichtsbehörde BaFin Strafanzeige erstattet hatte. Das letzte Hertha-Konto bei der Deutschen wurde kürzlich geschlossen, fügten die Personen hinzu.

Der Schritt sei eine Folge der verschärften Anti-Geldwäsche-Kontrollen der Deutschen, so zwei der Personen gegenüber Medien.

Die Deutsche stand unter Druck, nachdem sie von der Aufsichtsbehörde öffentlich wegen Skandalen gerügt worden war, darunter die verspätete Meldung verdächtiger Transaktionen, die für die estnische Filiale der Danske Bank abgewickelt wurden, und die Aufnahme des in Ungnade gefallenen Finanziers Jeffrey Epstein als Kunde.

In einem beispiellosen Schritt beauftragte die BaFin 2018 einen Sonderprüfer, die Umsetzung der von ihr geforderten Verbesserungen zu überwachen.

Die Deutsche verstärkte daraufhin ihre Kontrollen und investierte massiv in eine bessere Überwachung und mehr Personal. Außerdem wurde die Bank bei der Auswahl ihrer Kunden wählerischer. Stefan Simon, der Verwaltungschef der Bank, sagte der FT im vergangenen Jahr, dass die Deutsche im Zuge des Epstein-Skandals die Beziehungen zu "einer sehr kleinen Anzahl" von wohlhabenden Kunden mit Vorstrafen abgebrochen habe.

Hertha, ein 1892 gegründeter Spitzenfußballverein, der zu den 16 Gründungsmitgliedern der Bundesliga gehörte, war ein langjähriger Firmenkunde der Bank.

Windhorst, der 2010 von einem deutschen Gericht wegen "Untreue" verurteilt wurde, begann 2019 mit dem Aufbau einer Beteiligung an dem defizitären Verein und erwarb schließlich 64,7 Prozent für 374 Mio. €.

Obwohl er die Mehrheit der Anteile besitzt, hat Windhorst kein Mitspracherecht im Tagesgeschäft des Vereins, der nach den Regeln der Bundesliga von den Fans kontrolliert wird.

Windhorst kündigte in diesem Monat an, dass er sein Engagement bei der Hertha beenden werde, nachdem ihm vorgeworfen worden war, er habe Firmenspione angeheuert, um den Präsidenten des Vereins aus dem Amt zu drängen, was er jedoch bestreitet.

Nach Angaben von Personen, die mit der Angelegenheit vertraut sind, hat die Deutsche Bank der Hertha mitgeteilt, dass ihre Entscheidung, sich von dem Verein zu trennen, nicht mit direkten Beweisen zusammenhängt, die mögliche Probleme aufwerfen. Die Bank wies jedoch darauf hin, dass die zusätzlichen Maßnahmen, die zur Überwachung der Transaktionen erforderlich waren, zu umständlich waren und die mit dem Verein erzielten Einnahmen nicht rechtfertigten.

Schon Monate bevor die Deutsche im letzten Jahr beschloss, keine Geschäfte mit der Hertha zu machen, warb Windhorst um den deutschen Kreditgeber, da er unbedingt Kredite für seine Portfoliounternehmen erhalten wollte, so zwei mit der Angelegenheit vertraute Personen.

Während Windhorst glaubte, dass große Banken eher bereit wären, mit ihm Geschäfte zu machen, weil eine deutsche strafrechtliche Verurteilung, die er 2010 erhalten hatte, nach 10 Jahren aus dem Strafregister gelöscht worden war, wies die Deutsche seine Annäherungsversuche zurück.

Personen, die mit der Angelegenheit vertraut sind, sagten der FT, dass Windhorst zu dieser Zeit auch mindestens einmal den Vorstandsvorsitzenden der Deutschen, Christian Sewing, getroffen und verschiedene WhatsApp-Nachrichten mit ihm ausgetauscht hat.

Die Nutzung nicht überwachter Kommunikation ist nach dem Verhaltenskodex der Bank und den aufsichtsrechtlichen Vorschriften verboten. Die Deutsche war eine von mehreren Banken, die in diesem Jahr von den US-Aufsichtsbehörden zu einer Geldstrafe von 200 Millionen Dollar verurteilt wurden, weil sie es versäumt hatten, die Kommunikation ihrer Mitarbeiter über nicht zugelassene Messaging-Apps zu überwachen. Es ist unklar, ob Sewings Nachrichten mit Windhorst Teil der Untersuchung der US-Aufsichtsbehörden waren, da Windhorst selbst nie ein Kunde war und Personen, die mit der Angelegenheit vertraut sind, sagten, der Inhalt sei nicht geschäftsbezogen.

Sewing und die neun anderen leitenden Angestellten der Deutschen Bank haben in diesem Jahr freiwillig auf jeweils 75.000 € an variablen Bezügen verzichtet, um zu zeigen, dass das Management eine gewisse Verantwortung für die Nutzung nicht genehmigter Kommunikationsplattformen trägt.

Hertha lehnte eine Stellungnahme ab. Die Deutsche sagte, sie kommentiere nicht "tatsächliche oder potenzielle Kundenbeziehungen [und] auch nicht, wann, wie und mit wem unsere Manager kommunizieren".

Ein Sprecher von Windhorsts Tennor Holding sagte, der Finanzier habe keine Kenntnis von Herthas Bankbeziehungen und könne diese nicht kommentieren. Der Sprecher fügte hinzu, dass Windhorst mit Sewing auf WhatsApp nicht über die "geschäftlichen Aktivitäten der Deutschen Bank" gesprochen habe und lehnte einen weiteren Kommentar ab.