Capital One erneut zu Geldstrafe verurteilt

Capital One, die Bank, die in letzter Zeit die Werbeflächen der Prominenten in dieser Branche dominiert und behauptet, das Bankwesen "neu erfunden" zu haben, wurde nun von den Behörden wegen "vorsätzlicher" Versäumnisse bei der Geldwäschebekämpfung zu einer Geldstrafe verurteilt - zum zweiten Mal innerhalb von sechs Monaten.  Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des Finanzministeriums verhängte gegen den fünftgrößten Kreditkartenaussteller Amerikas eine Geldstrafe in Höhe von 390 Millionen Dollar wegen vorsätzlicher und fahrlässiger Verstöße gegen den Bank Secrecy Act, ein Gesetz zur Bekämpfung von Geldwäsche. FinCEN sagte in einer Erklärung, dass Capital One zugegeben hat, dass es versäumt hat, "Tausende von verdächtigen Aktivitätsberichten" und "Tausende von Währungstransaktionsberichten" in Bezug auf eine als Check Cashing Group bekannte Geschäftseinheit einzureichen  "Die Verstöße traten mindestens von 2008 bis 2014 auf und führten dazu, dass Millionen von Dollar an verdächtigen Transaktionen nicht rechtzeitig und korrekt gemeldet wurden", fügte FinCEN hinzu.  Capital One erwarb die Scheckeinlösungsgruppe, als es die in New York ansässige North Fork Bank im Jahr 2006 für 14,6 Milliarden Dollar kaufte und schloss sie 8 Jahre später.   Capital One gab zu, dass es keine Berichte über verdächtige Aktivitäten in Verbindung mit Domenick Pucillo eingereicht hat, der zahlreiche Scheckeinlösungsgeschäfte im Raum New York besaß, aber auch ein verurteiltes Mitglied der organisierten Verbrecherfamilie Genoese war. FinCEN sagte, dass die Bank, obwohl sie 2013 über Pucillos Verbindung zu kriminellen Aktivitäten informiert wurde, weiterhin über 20.000 Transaktionen im Wert von ca. 160 Mio. $ abwickelte. Dennoch war dies nicht der einzige Fall von Fehlverhalten bei Capital One, und die Bank ist auch nicht der einzige Übeltäter.  Im vergangenen August wurde die Bank vom US-Finanzministerium wegen nachlässiger Netzwerksicherheitspraktiken zu einer Geldstrafe von 80 Millionen Dollar verurteilt, nachdem ein einzelner Hacker auf die persönlichen Daten von mehr als 100 Millionen Kunden der Bank zugegriffen hatte. Der Vorfall ist bis heute die größte Datenpanne, die es je im Finanzdienstleistungssektor gab. Die 33-jährige Software-Ingenieurin Paige Thompson aus Seattle hackte sich in einen Server mit Kundendaten von Capital One ein und verschaffte sich Zugang zu 140.000 Sozialversicherungsnummern, 1 Million kanadischen Sozialversicherungsnummern und 80.000 Bankkontonummern. Obwohl die Sozialversicherungsnummern nicht betroffen waren, umfasste der Einbruch Namen, Adressen, Postleitzahlen, Telefonnummern, E-Mail-Adressen und Geburtsdaten all jener, die zwischen 2005 und 2019 eine Kreditkarte bei der US-Bank beantragt haben. Thompson, der auf nicht schuldig plädierte und noch vor Gericht steht, arbeitete zuvor für Amazon Web Services, die die Capital One-Datenbank gehostet haben. 2018 wurde die Bank of America zu einer Geldstrafe von 42 Millionen Dollar verurteilt, weil sie ihren Kunden vorgaukelte, dass ihre Aktiengeschäfte intern abgewickelt würden, während sie in Wirklichkeit an Dritte weitergeleitet wurden. Aber es ist auch nicht das erste Mal, dass die Bank of America wegen Verstößen zu einer Geldstrafe verurteilt wurde. Seit der Finanzkrise 2008 hat sie 76 Milliarden Dollar an Bußgeldern gezahlt. Vor einigen Jahren wurde die viertgrößte Bank Amerikas, Wells Fargo, von der US-Handelsaufsicht mit einer Milliardenstrafe belegt, weil sie für Millionen von Kundenkonten unberechtigte Überziehungsgebühren berechnet hatte. Insgesamt mussten Banken seit der Finanzkrise 243 Milliarden Dollar Strafe zahlen, so eine Liste, die 2018 von Keefe, Bruyette and Woods erstellt wurde. JPMorgan Chase steht mit fast 44 Mrd. $ an Bußgeldern auf Platz zwei der Liste.