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Bank of America zahlt 1,2 Milliarden Dollar Strafe wegen Geldwäsche-Versäumnissen

Das US-Finanzministerium verhängt die drittgrößte Strafe seiner Geschichte gegen die Bank of America.

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Bank of America zahlt 1,2 Milliarden Dollar Strafe wegen Geldwäsche-Versäumnissen

Das US-Finanzministerium hat am Dienstag eine Strafe in Höhe von 1,2 Milliarden US-Dollar (rund 910 Millionen Pfund) gegen die Bank of America verhängt. Der Vorwurf: Der Finanzriese habe potenzielle Geldwäsche und andere illegale Aktivitäten nicht aufgedeckt. Nach Angaben des Ministeriums meldete die Bank der Regierung verdächtige Transaktionen im Volumen von über 5 Milliarden US-Dollar nicht — davon entfielen 1 Milliarde US-Dollar auf Risiken für die nationale Sicherheit und illegale Finanzströme.

Zu den Versäumnissen gehörte es, Transaktionen zu kennzeichnen, die möglicherweise mit chinesischen Geldwäschenetzwerken oder handelbasierter Geldwäsche „mit einem erheblichen Bezug zur südwestlichen Grenze" in Verbindung standen. Das Ministerium kritisierte zudem, dass die Bank zu stark auf Anfragen externer Parteien wie Strafverfolgungsbehörden und anderer Finanzinstitutionen vertraut habe, anstatt eigene interne Kontrollmechanismen zu nutzen. Dadurch habe sie einen erheblichen Teil ihrer proaktiven Erkennungs- und Meldepflichten „effektiv an Dritte ausgelagert", hieß es in der Erklärung.

Die Bank of America erklärte gegenüber der BBC: „Unser Team ist weit fortgeschritten bei der Arbeit und verpflichtet, die von unseren Aufsichtsbehörden angesprochenen Probleme zu beheben." Im Rahmen der Einigung räumte das Institut ein, das Bank Secrecy Act (Geldwäschegesetz) „vorsätzlich verletzt" zu haben, indem es kein konformes Programm zur Geldwäschebekämpfung unterhielt, die erforderliche Sorgfaltspflicht bei ausländischen Korrespondenzkonten nicht erfüllte und keine Verdachtsmeldungen einreichte.

Belastung trifft die Quartalszahlen

Die Ankündigung erfolgte weniger als 24 Stunden, bevor die Bank of America am Mittwochmorgen ihre Quartalszahlen vorlegen wollte. „Unsere Ergebnisse im dritten Quartal werden eine nicht steuerlich abzugsfähige Belastung in Höhe von 1,2 Milliarden Dollar umfassen, die sich mit etwa 17 Cent pro Aktie auf den Nettogewinn auswirkt", teilte die Bank in einer per E-Mail versandten Erklärung mit. „Wir haben bereits erhebliche Personal- und Ressourcenkapazitäten in unsere laufenden Sanierungsmaßnahmen investiert, und diese Kosten sind in der aktuellen Aufwandsbasis enthalten", fügte sie hinzu.

Bei der Bekanntgabe der Strafe, der drittgrößten, die das Ministerium je verhängt hat, sagte Finanzminister Scott Bessent: „Wenn eine Bank dieser Größe ihren Verpflichtungen zur Geldwäschebekämpfung und Sanktionierung nicht nachkommt, reichen die Konsequenzen weit über ihre eigenen Mauern hinaus und setzen das gesamte US-Finanzsystem erheblichen Risiken durch illegale Finanzströme aus."

Rekordstrafen von OCC und OFAC

Die Strafe in Höhe von 1,2 Milliarden Dollar umfasste Bußgelder, die vom Office of the Comptroller of the Currency (OCC) und dem Office of Foreign Assets Control (OFAC) verhängt wurden. Das Bußgeld des OCC in Höhe von 750 Millionen US-Dollar markierte die höchste Strafe, die diese Behörde jemals verhängt hat.

OFAC erklärte, dass seine Einigung mit der Bank mit 475 scheinbaren Verstößen gegen Sanktionsprogramme zusammenhänge — darunter Sanktionen gegen Russland und Iran sowie Programme gegen Drogenhandel und globalen Terrorismus. Der Vergleichsbetrag in Höhe von 11,6 Millionen Dollar spiegele die Feststellung wider, dass die scheinbaren Verstöße der Bank of America „nicht schwerwiegend" gewesen seien, so OFAC.

Für deutsche Anleger ist der Fall ein weiteres Beispiel dafür, wie streng die US-Aufsicht bei der Einhaltung von Geldwäsche- und Sanktionsvorschriften durchsetzt. Das Bank Secrecy Act verpflichtet US-Institute, verdächtige Transaktionen aktiv zu erkennen und zu melden — ein Versäumnis kann nicht nur finanzielle, sondern auch erhebliche reputations- und aufsichtsrechtliche Folgen haben. Die Kombination aus einem Rekordbußgeld des OCC und der Einigung mit OFAC unterstreicht, dass die Behörden bei großen Instituten keine Nachsicht zeigen.

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