Credit Suisse warnt vor Verlusten im ersten Quartal
Auswirkungen der russischen Invasion in der Ukraine belasten das Ergebnis der Schweizer Bank
Die Credit Suisse hat gewarnt, dass sie im ersten Quartal einen Verlust erwartet, nachdem ihre Rückstellungen für Rechtsstreitigkeiten stark angestiegen sind. Dies ist der jüngste Schlag für die Schweizer Bank, die in den letzten Jahren mit mehreren Krisen zu kämpfen hatte.
Die Bank teilte am Mittwoch mit, dass sie im ersten Quartal weitere 600 Mio. SFr (631 Mio. $) für Rückstellungen für Rechtsstreitigkeiten zurückstellen werde, womit sich die Gesamtsumme auf etwa 700 Mio. SFr für Entwicklungen in Rechtsangelegenheiten, die vor mehr als einem Jahrzehnt begonnen haben, erhöht. Dies entspricht einem Anstieg von 60 Prozent gegenüber dem Vorquartal.
Neben den deutlich höheren Rückstellungen für Rechtsangelegenheiten erklärte die Credit Suisse, dass die Folgen des russischen Einmarsches in der Ukraine zu "negativen Erträgen und Rückstellungen für Kreditverluste" in Höhe von rund 200 Mio. SFr führen würden.
Die Bank gab keine Einzelheiten zu den Rechtsstreitigkeiten an, die von den Rückstellungen abgedeckt werden, aber die Erhöhung kommt weniger als einen Monat, nachdem Bidzina Iwanischwili, der ehemalige georgische Premierminister, einen langwierigen Rechtsstreit gegen die Bank gewonnen hat.
Der Richter in diesem Fall entschied, dass Iwanischwili, der ein Kunde der Bank war, und seine Familie einen Schadenersatzanspruch von "deutlich über 500 Mio. USD" haben. Die Credit Suisse, deren Aktien in diesem Jahr um mehr als 20 Prozent gefallen sind, wird am 27. April ihre Ergebnisse für das erste Quartal vorlegen.
"Die Credit Suisse . . leidet weiterhin unter unternehmensspezifischen Einmaleffekten, insbesondere unter dem Risiko von Rechtsstreitigkeiten, und [dies] deutet unserer Meinung nach auf ein weiteres Abwärtsrisiko für die Konsensgewinnprognosen hin", sagte Flora Bocahut, Analystin bei Jefferies.
Im Januar hatte die Bank im vierten Quartal 436 Mio. SFr. für die Beilegung von Rechtsstreitigkeiten zurückgestellt, aber sie sagte damals, dass diese hauptsächlich mit ihrem Investmentbanking-Geschäft zusammenhingen. Iwanischwili war ein Private-Banking-Kunde, der die bermudische Lebensversicherungstochter der Credit Suisse verklagte.
Kurz nach dem Einmarsch Russlands in der Ukraine bezifferte die Credit Suisse das Bruttokreditengagement gegenüber Russland Ende 2021 auf 1,6 Milliarden Franken. Der Kreditgeber erklärte, dies umfasse Derivate und Finanzierungsengagements in seiner Investmentbank, Handelsfinanzierungsengagements in seiner inländischen Schweizer Bank und Kredite in seinem Vermögensgeschäft.
Unter Berücksichtigung von Absicherungen, Garantien, Versicherungen und Sicherheiten betrug das Nettorisiko 848 Mio. Franken. Darüber hinaus gab die Credit Suisse an, dass ihre russischen Tochtergesellschaften, die 125 Mitarbeiter beschäftigen, Vermögenswerte in Höhe von 195 Mio. SFr. halten.
Die Bank hat bereits angekündigt, dass ihr Ergebnis für das erste Quartal Verluste in Höhe von 350 Mio. SFr enthalten wird, die auf eine Wertminderung ihrer 8,6-prozentigen Beteiligung an der in Amsterdam notierten Allfunds Group zurückzuführen sind.
Die Credit Suisse fügte hinzu, dass ihr Ergebnis durch einen Rückgang der Kapitalmarktemissionen und eine Verlangsamung der Geschäftsaktivitäten im ersten Quartal weiter beeinträchtigt werde.
Die US-Banken JPMorgan, Goldman Sachs und Citigroup hatten in der vergangenen Woche aufgrund des Krieges in der Ukraine und der allgemeinen Auswirkungen auf den Handel und das Investmentbanking einen Gewinnrückgang für das erste Quartal angekündigt.
Die Credit Suisse teilte mit, dass ihre Verluste im ersten Quartal durch Rückstellungen in Höhe von 170 Millionen Franken für ihren Anteil am Zusammenbruch des Family Office Archegos vor einem Jahr - dem grössten Verlust in der 166-jährigen Geschichte des Unternehmens - sowie durch Gewinne im Immobilienbereich in Höhe von 160 Millionen Franken ausgeglichen werden.